Ciudad de México.- Siete instituciones financieras son víctimas de suplantación de identidad en el país, por parte de personas físicas o empresas que están utilizando de manera indebida su razón social y datos fiscales o administrativos.
Lo anterior lo informó a través de un comunicado la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), con el objetivo de que las personas interesadas en obtener un crédito no caigan en el engaño y conozcan la forma en que se comete el ilícito.
Los afectados manifiestan que estas personas los contactan por teléfono o redes sociales para ofrecerles créditos inmediatos, con pocos requisitos y pequeñas mensualidades.
Utilizan razones sociales, direcciones, teléfonos y logotipos de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para solicitar a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp.
Les piden dinero en efectivo o la realización de depósitos a cuentas bancarias, para iniciar las gestiones del préstamo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo cuando las víctimas realizan los depósitos no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que se trata de un engaño.
Para evitar caer en este delito, la dependencia federal recomienda no contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto y asegurarse de que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar el domicilio, página de internet y teléfonos.
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
De igual manera se sugiere no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito; no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no dar información ni realizar operaciones a través de redes sociales o sistemas de mensajería instantánea como WhatsApp.
No firmar ningún documento antes de leerlo y si se utiliza Internet como medio de contacto, verificar la información, que la página web sea segura y utilice un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que se quiera contactar.
Las entidades que están siendo víctimas de suplantación son las siguientes:
1.- Comercio Clave de Crecimiento Mundial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
2.- Axalta Financial Solutions, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
3.- Contigo Avanza México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
4.- Alternativas de Capital para el Desarrollo S.A.P.I. de C.V., SOFOM., E.N.R.
5.- Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
6.- Grupo Finanziamiento, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
7.- GM Multisoluciones, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Para mayor información se puede consultar el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica:
https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Comunicarse para consultas a la Condusef, en el teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visitar la página de Internet www.condusef.gob.mx.
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