Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alerta de nueva cuenta a la población en general.
Se menciona de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de ciertas cantidades de dinero, que deben pagar de manera anticipada los interesados por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza que debe ser gestionada.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
Cabe recordar que en Colima ya se registró un caso de este tipo en el 2015, resultando afectadas varias personas, ya que la empresa cerró sus puertas, dejando sin créditos a quienes los habían tramitado y quedándose con el dinero que les solicitaron con motivo de gastos, seguros y mensualidades de un recurso económico que nunca recibieron.
Mediante un comunicado, Condusef señaló que en las últimas semanas, una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, No Regulada (SOFOM, E.N.R.) que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunció el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El Modus Operandi típico de las empresas falsas es el siguiente:
1.- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
2.- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado.
3.- Las personas usuarias han denunciado que quienes laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, haciéndose pasar por promotores de la Entidad Financiera y les ofrecen créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
4.- Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.
5.- Solicitan a las personas usuarias enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo además, en riesgo los datos personales del público.
6.- Cuando las personas usuarias realizan los depósitos a la cuenta bancaria, o en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef o a la verdadera Entidad Financiera para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera.
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas de fraude y suplantación de entidades financieras, la Condusef te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:
- La Condusef no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- Antes de hacer cualquier operación, asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef; puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social; únicamente acude a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
- Asegúrate que las personas que te contactan como promotores de crédito, realmente laboran en la entidad financiera.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- En caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Lo puedes consultar ante la Profeco o la Condusef.
- Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.
A continuación, te damos a conocer a la SOFOM, E.N.R., debidamente registrada ante la CONDUSEF, cuya identidad ha sido suplantada en el Estado de Colima:
| No. | Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF | Empresa suplantadora y/o falsa | Medio |
| 1 | Money Holding, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Money Holding.
(Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
A través de llamadas telefónicas. |
Consulta el SIPRES de la CONDUSEF disponible en:
webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
Asimismo, el Portal de Fraudes Financieros:
phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta adicional, comunícate a la Condusef al Centro de Atención Telefónica 55 53 400 999 o a la Dirección de Promoción y Divulgación de la Educación Financiera 5448 7000 ext. 6143.
Empresa que tramitaba préstamos y presuntamente defraudó a colimenses se fue del estado
